المؤتمر العام الثالث و الثلاثون للإتحاد العام العربي للتأمين
حكيم سوفي ، الرئيس المدير العام لشركة التأمينات ” Macir Vie”
” الجزائر سوق واعد بفرص هائلة “
بقلم: ندى عبروس
قال الرئيس المدير العام لشركة التأمينات ” Macir Vie ” ، السيد حكيم سوفي ، في لقاء مع مجلة ” إنجازات ” الشهرية ، أن المؤتمر الثالث و الثلاثون لإتحاد العام العربي للتأمين GAIF الذي تم تنظيمه بداية شهر جوان المنصرم في وهران ، نقل رسائل مهمة ، مشيرا أن شركات التأمين و القائمين على هذا الحدث قدموا صورة جيدة للجزائر .
حيث أكد الرئيس المدير العام لشركة التأمينات “Macir Vie ” ، على جودة المناقشات والمواضيع التي تمت مناقشتها خلال هذا المؤتمر.
كما تحدث، السيد حكيم سوفي ، خلال هذه المقابلة عن الإصلاحات التي سيتم تنفيذها في القطاع والأسس المختلفة التي يجب أن تُبنى عليها الاستراتيجية الجديدة لقطاع التأمين الوطني.
كان مؤتمر الاتحاد العربي للتأمين الثالث والثلاثين غنياُ بالمناقشات والتوصيات ، فما هي برأيك أهم الرسائل التي نقلها هذا الحدث؟
قبل الحديث عن الرسائل ، من المهم تسليط الضوء على جودة الإطارات من رجال ونساء لجميع شركات التأمين في السوق الجزائرية ، التي برزت بشكل خاص في إثراء النقاشات ، ناهيك عن أنهم جميعًا مثلوا الدولة والقطاع أحسن تمثيل، أصر على هذه النقطة ، لقد أعطت جميع فرق جميع الشركات صورة رائعة لسوقنا من خلال التحدث إلى مؤسسات التأمين الأجانب والتبادل مع الوسطاء الأجانب وحمل ألوان شركاتهم عالياً ويجب أن نهنئهم ونقدم لهم تحية صادقة .
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن تلخيص أهم الرسائل التي نقلها المؤتمر الثالث والثلاثون لإتحاد العام العربي للتأمين في ثلاث نقاط و المتمثلة في أن الجزائر سوق واعد بها فرص هائلة،
” قطاعنا في طور التغيير من حيث الرقمنة والتنظيم ، و يجب أن تتحد شركات التأمين العربية للعمل معًا ”
وإعطاء القدرة لكل من الأسواق ، والتبادل في كثير من الأحيان على المنتجات المشتركة بيننا ، ولا سيما في مجال التأمين الشخصي ، لدى شركات التأمين العربية الكثير لتقدمه للسوق الجزائري.
يمكن أن يكون التآزر واسع النطاق لرفع معدل اختراق القطاع إلى أكثر من 1٪ على المدى المتوسط والوصول إلى المتوسط العالمي الذي يبلغ 6٪.
و قبل كل شيء ، من الضروري التأكيد على الحاجة المُلحّة لبناء جسور بين المنظم وشركات التأمين، من أجل إدخال ناقلات جديدة لتسويق المنتجات وقبل كل شيء لتكون دائمًا في طليعة ما يتم القيام به في صناعة التأمين ، التأمين مع الالتزام بالقانون.
هل المواضيع التي تمت مناقشتها في هذا المؤتمر تستجيب لمخاوف شركات التأمين؟
المواضيع التي تمت مناقشتها في هذا المؤتمرعديدة لدرجة أننا لا نستطيع أن نقول إذا كانت المواضيع قد استجابت لجميع المخاوف.
من ناحية أخرى ، كانت المناقشات مهمة للغاية وعلى المستوى الذي تطمح إليه شركات التأمين. في الواقع ، عندما تثري نفسك بتجارب الشركات الأخرى في البلدان الأخرى والمجتمعات الأخرى ، يمكنك تغذية نفسك بمعلومات قيمة من خلال هذه العروض التقديمية ، لذلك أتيحت لنا الفرصة للاستماع لخبراء رفيعي المستوى مثل خبراء رئيس SCOR ، ” لوران روسو ” الذي قدم عرضًا رائعًا حول أهمية الشراكات بين القطاعين العام والخاص من أجل تقليل فارق التغطية.
تمامًا مثل التواصل مع كين توملينسون ويليام ، المدير المساعد لشركة التصنيف المرموقة AM BEST ، التي ركزت على معيار المحاسبة الدولي الجديدIFRS17 عقود التأمين ، و التي ستدخل حيز التنفيذ في 1 جانفي 2023 وتأثيرها على صناعة التأمين ، ناهيك عن التواصل من الرئيس التنفيذي لشركة Swiss Re MEA )الشرق الأوسط وإفريقيا) بشأن المخاطر الإلكترونية والتغيرات والأوبئة لإبراز تحديات وفرص سوق التأمين العربي، لذلك فهذه مواضيع موضوعية يجب أن نتعلم معرفتها وتحليلها وإتقانها.
هذه أيضًا مواضيع يجب ألا نخاف من مناقشتها، وتخيل المدى الذي يمكننا من خلاله فهمها من أجل إدخالها في سوقنا.
وقد ذكرت فقط بعضًا من أهم الموضوعات التي تم تقديمها خلال هذا الحدث الكبير لقطاعنا، إذا جاز التعبير ، نعم ، لقد أجابت المواضيع التي تمت مناقشتها في هذا المؤتمر على العديد من الاهتمامات الرئيسية لشركات التأمين.
لقد دافعتم خلال هذا الحدث عن ثورة رقمية في قطاع التأمين لتحقيق أهداف الجودة والأداء ، برأيك ، كيف يمكن لشركات التأمين أن تتنقل بنجاح في التحول الرقمي؟
يأخذ قطاع التأمين على محمل الجد عملية الرقمنة التي ستسمح له بإجراء تحولها لتلبية متطلبات الحداثة والكفاءة والإنتاجية ، من أجل التكيف مع التقنيات الجديدة ، والإدارة الداخلية ، وإدارة ملفات المطالبات ، وكذا التعويضات ، وبذلك يكون قطاع التأمين قد اجتاز مرحلة إدراك أهمية هذه العملية وهو الآن في مرحلة التحول في بنية نظم المعلومات الخاصة به ، إلى جانب البحث عن شركات نشر ERP ” شركات تخطيط موارد المؤسسات أو برامج الإدارة المتكاملة ” ، والتي يفضل أن تكون جزائرية ويوجد ذلك .
إذا كان علينا إعداد تقرير مرحلي ، يمكننا القول إننا في مرحلة وسيطة في تحقيق أهداف التحول الرقمي لشركات التأمين في الجزائر، بالإضافة إلى ذلك ، من المهم جدًا أن نفهم أن هذا التحول يخضع أيضًا لمشكلة مقاومة التغيير وأن هذا يجب أن يكون مرفوقا بالكثير من التدريب و التكوين .
إنه أيضًا سؤال لشركات التأمين يؤدي إلى الإطلاق الفعال لإبتكار مفتوح والذي سيسمح بظهور ما يسمى بشركات InsurTech التي تتمتع “بقابلية التوسع” (معدل التقدم) مما يسمح ، بحكم الواقع وبسرعة ، أن يكون لدى شركات التأمين طريقة جديدة لتسويق منتجاتهم ، من خلال قناة رقمية حصرية.
و للقيام بذلك ، يجب أن نشيد بجهود الاتحاد الجزائري لشركات التأمين وإعادة التأمين وانفتاح إدارة التأمين على مستوى وزارة المالية ، مما جعل من الممكن التفكير في هذا الموضوع ، لما له أهمية بالغة لمستقبل الشركات الناشئة InsurTech في الجزائر.
لذا ، فهي استراتيجية متعددة الأبعاد لنشرها ، وهو أمر مهم لاستمرارية الخدمات التي يقصد بها أن تكون ذات جودة عالية ، والتي تقدمها جميع شركات التأمين الجزائرية والامتثال للمعايير إذا كان القطاع يرغب في دعم جهود التصدير للصناعات والخدمات الجزائرية، من أجل مستقبل الشركات الناشئة InsurTech في الجزائر.
تتحرك التغييرات التكنولوجية بشكل أسرع ، مما يعرض شركات التأمين لتحديات كبيرة ، بسبب التأخيرات ، والتأخيرات التي تخلقها هذه التغييرات التكنولوجية. ما هي الوسائل والطرق لتقليص هذه الفجوة؟
بصدق شديد ، يجب أن نكون قادرين على تخيل مستقبلنا من خلال محاولة الإجابة على سؤال بسيط: ماذا نريد أن نقدم للمجتمع الذي نعيش فيه ؟ انطلاقًا من هذه الفرضية ، نعلم أنه كشركات تأمين يمكننا ويجب أن يكون لنا تأثير على عملائنا وأن نقدم لهم الخدمات التي يحق لهم توقعها والتي تكون على نفس المستوى إن لم يكن أفضل من الخارج.
يمكن تحقيق هذين العنصرين إذا كانت لدينا الرؤية وأعطينا أنفسنا الوسائل ، إن أهم شيء بالنسبة لشركة التأمين هو أن يكون لديها ” تخطيط موارد المؤسسات” أو حزمة برامج إدارة متكاملة والتي تجعل من الممكن إدارة جميع عمليات الشركة من خلال دمج جميع العمليات بدءًا من الاكتتاب ومرورًا بالإدارة والمحاسبة وإدارة المطالبات حتى إنشاء الميزانية العمومية ومتابعة أرقام الإنتاج والمطالبات.
وفي الواقع جميع مؤشرات الأداء الرئيسية الخاصة بها في الوقت الفعلي يجب أن يقترن تخطيط موارد المؤسسات هذا بـ CRM الذي يسمح بإدارة التشغيل والجودة لعلاقة العملاء ومراقبة ملاحظات العملاء .
و يجب أن يكون لدى شركات التأمين أيضًا هيكل بحث وتطوير (ذكاء الأعمال) لرصد أحدث التطورات التكنولوجية والبحث وتحليل الاتجاهات الجديدة واحتياجات التأمين الجديدة وتصميم المنتجات الجديدة وقدرتها على التكيف في سوقنا.
يمكنني أن أؤكد لكم أن الأمر بعيد كل البعد عن البساطة لأن العمليات التي سيتم تصنيعها وتطويرها عديدة ومعقدة ، والمهندسون في هذا المجال نادرون لكنهم موجودون في بلدنا وعلى مستوى ممتاز.
كيف ترى التعاون بين شركات التأمين والجهة المنظمة لتحقيق أهداف الرقمنة؟
من الضروري أن تكون قادرًا على نشر إستراتيجية، و يجب أن تستند ، أولاً ، إلى تشريع يشجع على اعتماد سياسة الرقمنة داخل المنظمات من خلال التدابير المالية وشبه المالية.
يجب كذلك أن تبنى هذه الإستراتيجية على تدقيق نظم المعلومات للشركات من قبل المهندسين والشركات الجزائرية، ولدينا شركات ممتازة ، على دعم اقتناء المعدات والحلول المناسبة (اللينة) وكذلك على إدخال إلتزام للمنظمات للتوقيع مع شركات الأمن السيبراني من العام الأول لنشاطها ، مع الحرص الشديد على تنظيم مستويات الأمان وفقًا لحجم الشركات والقطاع الذي تعمل فيه.
“يجب أن نعطي الأولوية لشركات الأمن السيبراني الجزائرية التي ستنشر استراتيجيات وسياسات أمنية تتكيف مع احتياجاتنا”
وقبل كل شيء ، نأخذ في الاعتبار العامل الحيوي لسرية البيانات ، في بلدنا ، المنصوص عليه في القانون رقم 18-07 من 10 جوان 2018 المتعلق بحماية الأشخاص الطبيعيين في معالجة البيانات الشخصية.
يجب أن تستند هذه الاستراتيجية أيضًا إلى الالتزام بتدريب المهندسين ، بهذا المعنى ، والذي يسمح لهم بالحصول على أجر على المستوى الذي ينبغي أن يكون لهم ،
كما يجب أيضًا أن تكون موجهة نحو بناء الجسور بين المشرع والشركات بحيث يكون هناك تبادل للمعلومات التي يجب أن تولد بشكل حتمي القدرة على التكيف والمرونة في تنفيذ القوانين واللوائح.
يدرك قطاع التأمين بطبيعة الحال الحاجة الضرورية لتجهيز نفسه بهذا المعنى ، ولكن هل لا يزال يتعين علينا إعطائه الوسائل اللازمة للتطورعلى الجانب الرقمي ، ليكون في تناضح مع المشرع والمنظم ولمواجهة التهديدات من الجرائم الإلكترونية.
انتخبت الجزائر لرئاسة الاتحاد العربي للتأمينات ، ما هو شعوركم؟
إنتخاب الجزائر لرئاسة الاتحاد العام العربي للتأمين ، هو فخر كبير بالطبع ، ولكنه أيضًا مسؤولية ثقيلة لأنه سيتعين علينا أن نسير بشكل أسرع وأقوى في تحديث القطاع .
لذا في الواقع ، فإن انتخاب الجزائر لرئاسة الاتحاد العام للتأمينات الاجتماعية ليس غاية في حد ذاته ، بل بداية لكل شيء، الأمر متروك لنا ، جميعًا معًا ، لرسم المسار وتحقيق أهدافنا، يتضمن هذا أيضًا إطلاق شركة InsurTech واحدة على الأقل معتمدة كشركة تأمين خلال العامين المقبلين إن شاء الله.
و ستكون هذه علامة قوية للغاية، و سيكون لها صدى دولي قوي جدا لصورة سوقنا وقطاعنا وبلدنا.
رابط دائم: https://mosta.cc/b9zew
